来源：反传销网 日期：2022/9/19 14:45:40 浏览次数： 我要收藏
近年来，就在人们声讨直销行业诈骗现象屡禁不止时，一个又一个针对直销行业本身的诈骗行为也在悄然进行。一些不法分子利用国内外法律对接不完善，将诈骗方式演绎得淋漓尽致，让行内外人士深恶痛绝，本文以被新加坡警方羁押的新加坡诈骗集团核心人物潘安娟为例，探讨背后深层次的原因，让直销行业的人们有所警惕。
国际老千的人生蜕变
“她是一个国际老千”，某知名企业老板这样形容潘安娟。
“尖嘴猴腮，丑的要命”，见过潘安娟的人这样描述她。
“让他们去告我吧，他们什么把柄也抓不住”潘安娟如是说。
潘安娟，一个骗术高明的普通女人，一个时刻带着两个律师自以为任何法律都奈何不了她的女人，一个让许多人疯狂做着“发财梦”的女人。她是怎样走上这条路的呢？
不可否认，潘安娟最初也是怀着“发大财”的梦想进入传销公司的，在最初的梦想破灭后以及认清了传销公司的真实面目后，她并没有退出，反而凭着小聪明加入了另一家传销公司“体元堂”。
这是让潘安娟尝到甜头的传销公司，当时她在里面是中层负责人，有了这家公司的依靠，潘安娟开始肆无忌惮地开始“忽悠”别人，1999年国家对传销开始大力整顿，“体元堂”也宣布解散，但是遗留问题该公司未负责解决，这样就给了潘安娟等人进行诈骗的缝隙。 潘安娟在其所在的传销公司倒闭之后并没有罢手，依然还打着“体元堂”的名义到处做传销，在全国各地肆无忌惮地诈骗，骗款当时高达四百多万人民币，潘安娟害怕事情暴露，于是借款潜逃到了新加坡。 潘安娟为了拿到新加坡的永久居民居留证，于是花钱与新加坡一个男的假结婚，拿到新加坡国籍后离婚，而此时，被国内某知名直销企业开除的张某与其儿子也来到了新加坡，很快，张某与潘安娟同居了。后来潘安娟找来了一些人组建了所谓的“D-TEAM”的团队，其实就是诈骗团队，这个团队中，张某，负责冒充各种身份，如美国某基金新加坡负责人，美国营养学专家；陪读妈妈某某负责新加坡诈骗的运作，张某的儿子和杨某负责国内的诈骗运作，护士师某冒充心理学家，吴某负责“CAS环球电子商务”进行传销活动，至此，潘安娟与她的诈骗核心聚在一起，从受害到害人，潘安娟完成了人生的蜕变。 吸金大法 潘安娟做传销时所积累的手段和口才是不容置疑的，她把这些都运用到诈骗上了 在新加坡，潘安娟加入了“环球企都”，用这个组织的名义进行诈骗敛财，邀请新加坡部分官员和在新加坡华人企业管理者参加会议，进行“融资”诈骗，潘安娟在国内专门找一些急需资金发展的企业或小县城，让他们误以为潘安娟有非常强大的招商引资和公关能力，误以为其召开的会议也是有许多著名的大型投资公司参加，其实这些所谓的大型投资公司的老板全部都是潘安娟所请的，使用的“托”，这些“托”甚至是在新加坡留学的大学生来冒充所谓的博士，在会议期间，潘安娟挂着替这些急于引资的企业或者政府人员招商的条幅，拍成照片，然后她就拿这些照片四处骗人。 至此，潘安娟从单纯的传销中脱离出来，变成了手段更加高明的商业诈骗，而自己也踏上了不归路。 随着潘安娟诈骗的钱财越来越多。她的野心也越来越膨胀，她开始不满足赚些“小钱”，于是与团伙内部商量以后开始以新加坡华人的身份来中国掘金，本为中国人的潘安娟终于将魔手伸向了与自己同族同宗的国人了。 潘安娟在中国的诈骗主要有三种手段。 一是以卖公司股票的名义进行诈骗。
在新加坡可以已一元新加坡币注册公司，潘安娟注册了几个公司之后来到了中国行骗，美名为“外资企业”，实际上是空壳公司。潘安娟向对股票一知半解的人出售其公司股票，并许诺种种好处，而且同时出售所谓的“美国基金”，让许多人怦然心动乖乖掏出腰包的钱。 潘安娟还利用中国和新加坡法律的不同而造成的漏洞带领团伙牟取暴利。她在中国招收“直销员工”。告诉他们要到新加坡培训，在新加坡上课，培训完毕后就没有下文了，很多人受骗后想去告他，但潘安娟没有在中国培训，也没有利用中国的银行收钱，而且在新加坡传销是合法的，所以两国的法律拿她无可耐可。 还有对直销企业进行商业诈骗，某知名企业的王老板（化名）告诉笔者，因为她轻信了潘安娟，让她在新加坡设置海外分公司，答应让她担任新加坡公司主管，然后潘安娟开始无节制地要钱花钱，比如房租、员工工资等等，王老板每个月向潘安娟支付高达30万元人民币的费用，潘安娟还以购买国外产品的借口要钱，然后以高出原价好几倍的价格购买，然后在国内销售后的钱又全部落到潘安娟的口袋里，等王老板明白过来以为时过晚了。潘安娟利用这种方法诈骗了许多人，最多的时候，她担任十几家公司的新加坡公司主管，办公场所就是一处，员工除了她和诈骗团伙外就无其他人了。 披着羊皮的狼 潘安娟极善于伪装，是名符其实的“披着羊皮的狼”。据王老板介绍，潘安娟本人长的非常丑陋，“长的像猴子”。刚开始的接触的时候，王老板极不信任她，但潘安娟的口才极好，而且伪装一副爱国样子，把自己塑造成一个回来建设祖国的海外成功人士，还声称自己的公司是与新加坡政府合作的，阅人无数的王老板最后还是着了她的道。
潘安娟进行诈骗通常是对几家公司同时进行的，有时甚至是十几家公司，她担心这些老板相互交流时会让她“穿帮”，于是有计划开始在各个老板之间制造矛盾和误会，编造一些“莫须有”的事情，让这些老板对彼此的人格产生怀疑，这是王老板最近才知道的，王老板的一位朋友最近质问王老板为啥骂他，王老板莫名其妙，经双方聊天才发现是潘安娟的问题，大家哭笑不得。 潘安娟为了伪装成正规的“直销人”，诈骗方式也越来越隐蔽，在上海，潘安娟与一家金融公司合做办了一场正规的培训演讲，参加的大都是企业老板，潘安娟请了一个狠有名的专家讲解基金的知识。培训期间并没有任何违规行为。培训完毕后，潘安娟邀请参加培训的人去新加坡参观，她趁机将以前诈骗过的公司照片拿出来，说自己和很多大企业、新加坡政府合作，实力如何如何，然后她鼓动这些人购买她所说的基金，造成了很多人上当受骗。 之后，她又把魔爪伸去西安，她找到西安某家公司，告诉这家公司自己才是广东某家知名直销企业的真正老板，而且这家公司马上就能拿到直销牌照了，只要西安公司的负责人交180万保证金，就可以把整个西安的市场交给该公司运作，而且想怎么做就怎么做。于是西安公司的负责人找了几个朋友凑了180万，汇给了潘安娟新加坡的账户。
果然，2007年，这家广东知名企业拿到了直销牌照，当西安这些人因此欣喜若狂的时候，他们突然发现该公司与潘安娟没有任何的关系。那些人感觉受骗了，马上到新加坡找潘安娟，打算用法律的手段来解决，去新加坡商业调查局告潘安娟。潘害怕了，因为根据新加坡的法律，在成为该国正式居民一年内是不允许有违法的事，否则取消国籍，潘安娟是2006年成为正式居民的，如果罪名成立，她将被取消新加坡国籍。于是，她和西安的人签订了一份还钱协议，虽然看似公平，一定还钱不少一分云云，但是让西安的人意想不到的是，这份协议居然没有注明最后还款期限，也就是说潘安娟可以无限期的拖延还钱的日期，百年、千年她也可以拿出这份协议理所当然地拖延。 灭绝人性 张某的儿子是潘安娟诈骗团伙中国地区负责人之一，祖籍东北，在东北骗了许多亲戚朋友，潘安娟开了许多皮包公司方便张的儿子行骗，其中一个是“富人俱乐部”，在新加坡花一元注册，而且没有任何产品，张某的儿子敛财的手段就是卖该俱乐部的股票，他告诉投资者，新加坡法律规定，只要投资180万新币就可以获得新加坡国籍了，实际上，张某没说错，但新加坡规定这个投资是一次性正规投资，正常纳税的，而张某的儿子告诉别人只要投资或者累计投资180万新币就可以成为新加坡的公民了，当然投资就是买进他所注册的公司股份了。参与投资的人不是个个都有钱，但是为了买股票，很多人是砸锅卖铁凑钱甚至借钱的。 纸包不住火，张某儿子的骗局暴露了，投资者凑钱去新加坡找张某儿子，当时潘安娟并没有出现，当这些人找到了张某儿子时，发生了争执，在推推嚷嚷中，张某躺在地下装病，说被这些人打成脑震荡了报警，在警察抓了这些人还没来得及处理时，潘安娟出现了，她利用这些人对新加坡法律不熟悉，找到了其他没被抓的被骗人和他们谈判，说她潘安娟自己在新加坡门路广，问这些人是想公了还是想私了，如果公了，那么就等着坐牢，如果私了，那么就交10万，这些人无奈之举只好凑足了10万交给了潘安娟，满腹委屈回到国内。 回到国内后，这些人满肚怨气无处可发，在大年三十，在北京找到了张某大儿子，把他的车砸了，在警察到来之前作鸟兽散了。在此，笔者呼吁大家。如果受骗了，一定要拿起法律武器保护自己，千万不要一时冲动做出违法的事。而且笔者也希望那些受骗的朋友能勇敢1地站出来，积极协助警方破案，将潘安娟绳之于法。
法网恢恢 正当潘安娟自以为天衣无缝地疯狂作案时，终于露出了马脚，有人报案了，潘安娟万万没想到自己骗了几百万元都安然无恙，竟然载在只骗了十几万的公司手里，这家公司老板比较警觉，一发现不对马上报警，于是潘安娟引起了警方的密切关注，经警察严密调查，才发现受害者不止一人。 不过事实正如潘安娟所料，因为犯罪证据不足，所以构不成逮捕。正当潘安娟得意洋洋回到新加坡庆祝时，被新加坡商业调查局请去“喝茶”了。 原来随着状告潘安娟的人越来越多，中国警方设法与新加坡警方取得联系，于是潘安娟引起了新加坡警方的注意，开始调查潘安娟了。 果然，新加坡警方发现潘安娟的婚姻有问题，潘安娟原本就是为了获得新加坡的国籍才假结婚的，得手后自以为神不知鬼不觉，离婚后，又与少她30岁的人结婚，这些引起新加坡警方注意也是无可厚非的事情，根据新加坡法律，潘安娟一旦定罪，将被判刑，取消新加坡国籍，遣送回中国。潘安娟很快就要回来了，等待她的将是未知的人生。
后续 根据新加坡法律，潘安娟被抓后可以缴纳保释金获得自由，但是潘安娟又不想别人知道她的钱藏在哪里。，于是她四处打电话借钱，但没有一个人愿意借给她，最后，她姐姐打算过去新加坡替她交钱，但签证被拒，所以潘安娟只好作罢。 一计不成又生一计，潘安娟开始装病。潘安娟原本有肠癌，治病花了将近1500万。潘安娟的“丈夫”因为怕牵连，在她被抓后一次也没有看过她，潘的儿子身体有些微恙，所以潘安娟至今一直在医院一个人呆在那里正像俗话说的“人不报天报”。 是什么成就了诈骗集团的猖狂 以潘安娟为首的诈骗集团为什么屡屡得手呢？ 法律不完善、信息不对称 直销行业迅速发展和直销法律的不完善，导致一些害群之马钻法律的漏洞。而国内外的法律不对称让一些居心叵测的人得以利用各种手段获得新加坡的国籍并冒充新加坡人来中国行骗，以潘安娟为首的诈骗集团就是其中的典型。 在新加坡“传销”是合法的，在中国“传销”是违法的，潘安娟之流利用两国之间的法律差异，在中国找受骗者到新加坡接受培训，在两个国家都不构成犯罪的条件，从而给了潘安娟之流可乘之机。 企业管理混乱 有些直销老板独大，从而造成只要得到老板的信任就得到了企业的信任这样糟糕局面。虽也有诸如“市场部经理”、“生产部经理”之类的职位，也可能实现了定岗、定职、定责。但因为都为老板“负责”而流于形式，责、权、利不明。更有一些直销企业因为实力的制约，往往还是一人身兼数职。既管行政又管营销，造成了盲目和混乱。 比如广东某知名直销企业，因为其老板误信任潘安娟，每个月在新加坡投资，最后因为潘安娟需求无度露出破绽才让该老板焕然大悟，及时撤资。但也造成了诸多麻烦。
直销人的一夜暴富心理 一夜暴富的心理让人失去理智，天涯社区一位网友的文章爆出了自己如何深陷传销陷阱的内幕，并道出了当时自己的心态；“我的朋友说一个项目一年能赚一、二百万，于是我迫不及待前往所谓的”百万富翁摇篮”广西贵港，我这么聪明的人，难道没想到这是传销吗？想过，但是，我自己又想反正又掉不了几两肉，要是能赚大钱就好了！”一夜暴富的诱惑和侥幸心理，让许多人失去了理智，而潘安娟诈骗集团就是利用这种心态给向发大财的人们洗脑，她甚至同时开着三家公司骗人，各种名目投资让人眼花缭乱，美国基金、股票、新加坡投资移民等等。 在笔者采访中，一位受害者说：“本以为这是铁饭碗，没想到是瓷饭碗，一碰就碎”。另一位说：“千万不要急功近利，不要碰传销，挺可拍的”。 其实直销行业从其开始出现一直伴随着“骗”的阴霾。这使直销人长期以来试图摆脱这个阴影而做出的种种努力总是被人用有色眼镜审视，直销行业种种诈骗现象依然存在，甚至针对直销人的诈骗也屡见不鲜，但是直销人一直没有放弃对“诈骗”的抵制和揭露。一直对规范行业标准好提升行业形象进行种种不楔的努力，本文通过揭示潘安娟诈骗集团的恶行警示同行，预防诈骗，人人有责！
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