深圳百信非法集资一个亿 只还上100万

                  来源：反传销网

深圳百信以高息为诱饵集资约1亿元 1600多名投资者蒙受损失 嫌疑人已被刑拘

    早报讯 年收益达到15%的互联网金融理财产品的确令人怦然心动，而正因为这样的高息诱惑，大批投资者损失了自己的本金。今年3月，警方连续接到群众报案称，一家名为深圳百信金融服务有限公司（以下简称 “百信”）在2014年12月起，资金链断裂，停止了兑付投资人的本息，涉及资金共计达1亿元。近日，7名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。 

“高息诱饵”募资1亿元 

    2015年3月，警方接到报案后立即展开案件侦破工作。经侦查发现，“百信”通过互联网为平台，以高额回报为诱饵，面向不特定公众募集资金约1亿元人民币，该金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款。据了解，警方核实了有1600多名来自全国各地的投资者，损失金额约1亿元，单个投资人损失最多的是一个江苏人，损失近4000万元。“百信”的投资人年龄段在20-60岁，最多投资额达4000万元。 

    与一般的P2P金融公司不同，“百信”是由两家实业公司联手组建的，而组建目的就是为了揽钱。2013年5月，深圳金域投资集团有限公司的副总杜某军，负责公司的风控和催收，其借给深圳泛蓝有限公司老板郭某飞6000万元。但是，自从杜某军的资金到位后，郭某飞却没能按照合同的约定支付本息，这下可急坏了杜某军。这时，杜某军想到了当下最时髦的P2P互联网金融服务，于是就找到了自称是该领域的专业人士何某，让何某负责筹备，以郭某飞为法人，成立了“百信”。随后，“百信”向投资人承诺年收益可达到15%，短短大半年时间就通过互联网募集了大量的资金，约1亿元。 

亿元集资只追回100万 

    但是，“百信”却没有将这些资金用于生产经营，而是替郭某飞偿还了杜某军的借款。在1亿元的资金中，直接偿还的资金就达到6500万元，剩余的3000万元用于该金融公司和郭某飞公司的经营费用。然而，“百信”在勉强经营了11个月后，资金链断裂了。截至2014年12月，该公司共拖欠多名投资人本金约1亿元。 

    2015年5月7日，警方成功将负责筹建、运营该平台的嫌疑人王某平、何某、杜某军、肖某伟、郭某飞等7人抓获。截至2015年7月12日，嫌疑人郭某飞通过变卖资产、抵押贷款等形式共偿还投资人100万元，但是这100万元相对于1亿元仍然是杯水车薪。目前，警方已依法对非法吸收公众存款的7位嫌疑人刑事拘留。 

记者手记 

四招避开非法集资 

    作为新生事物，互联网金融近年来风头正劲，不仅操作相对便捷，收益也比传统金融产品更有优势。但正因为如此，披上互联网金融外衣的非法集资的陷阱更加隐蔽。山东诚功律师事务所副主任赵清树表示，此类金融案件执法时具有取证方面的难度。目前互联网金融公司仍旧存在无监管、准入门槛低、互联网约束力低等乱象，而相关行业标准迟迟没有出台，让不法分子有机可乘。赵清树提醒市民，千万不要轻易被网络金融服务所承诺的高回报吸引，不要因贪图小利而跌入骗子设下的陷阱。 

    市打非办的工作人员则给出了防骗四招。首先，要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。其次要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。第三，要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。最后要增强参与非法集资风险自担意识。 

（记者 王婷）